Auch übernimmt er die Beobachtung der versicherten Person um festzustellen wann der Versicherungsfall eintritt. Hier kommt ihm der in den USA nur schwach vorhandene Datenschutz entgegen. Durch das Überwachen der Sozialversicherung kann er zeitnah das Versterben eines Versicherten erkennen und die fällige Summe von der Versicherungsgesellschaft verlangen.

Es ist wichtig zu bemerken, dass die Form eines Trusts in den USA eine sehr sichere Art ist Vermögen zu verwalten. Dies stellt Sondervermögen dar, so dass es nicht in die Konkursmasse des Treuhänders einfließt. So kann im schlimmsten Fall das Sondervermögen einfach einem neuen Treuhänder überantwortet werden. Es ist zudem einem Treuhänder nicht möglich, auf Vermögen welches sich in diesem Trust befindet zuzugreifen. Das macht eine Hinterziehung praktisch unmöglich. Es sollte trotz alledem darauf geachtet werden, dass der Treuhänder eine gewisse Erfahrung in diesem Bereich aufweist, da er sich ja für die Pflege der Policen verantwortlich zeichnet. Auf diese Informationen wird im Verkaufsprospekt hingewiesen, da es im Markt eine große Sensibilität bezüglich solcher Sicherheiten gibt.