Settlement Gesellschaft / Settlement Company

Settlement-Gesellschaft / Settlement-Company

Die Settlement-Gesellschaft funktioniert als Vermittler zwischen dem Verkäufer der Police und dem Käufer, welche sich persönlich nicht kennen dürfen. Durch die Anonymität wird gewährleistet, dass es nicht zu Interessenkonflikten zwischen beiden Parteien kommt. Teilweise bieten die Settlementgesellschaften auch Serviceleistungen für die Verkäufer der Policen an.

Dies umfasst Empfehlungen zu besonders qualifizierten Ärzten, Medikamentenpools, welche die Preise der Medikamentenversorgung erheblich senken können, aber auch Betreuung der Angehörigen und Hinterbliebenen.

Dies ermöglicht es einigen Settlement-Gesellschaften, ohne Makler zu arbeiten, da durch den guten Ruf, verkaufswillige Versicherungsnehmer von selbst auf diese Organisationen zugehen. Dies senkt zusätzlich die Kosten, und steigert ihre Rendite da ansonsten hohe Kosten für den Erwerb der Policen über einen Makler entstünden. Bei der Settlement-Gesellschaft ist stark auf deren Qualität und Erfahrung zu achten.

Die führende Rating-Agentur für geschlossene Fonds Scope veröffentlichte kürzlich ein Rating für Settlementgesellschaften.

Folgende Komponenten sind in das Rating einfloßen:

Die Gründe für die Notwendigkeit eines Ratings:

Es ist eine relativ junge Assetklasse, in der die Mehrzahl der Initiatoren wenig Erfahrung aufweisen.

Die Performance der gekauften Lebensversicherung hängt im hohen Maße von der Qualität der Settlementgesellschaft ab.

Ca. 60% aller am Markt gehandelten Policen werden von den größten 4-5
Settlementgesellschaften abgewickelt.

Es besteht die Gefahr, dass Lebensversicherungsfonds über die Settlement-Gesellschaft die Policen teilweise nicht zu dem prospektierten Investitionskriterien für den Portfolioaufbau erwerben können.

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